Как узнать сумму налога ип. Как ип узнать задолженность в пенсионный фонд. Итак, процедура выглядит так

Исполнение налоговых обязательств является важным условием стабильного функционирования любого экономического субъекта. От индивидуальных предпринимателей, в особенности тех, кто только начинает вести свою деятельность, требуется знание не только перечня налогов, но и сроков их уплаты в бюджет. У предпринимателей есть возможность узнать задолженность ИП по налогам по ИНН.

Как узнать задолженность по налогам ИП по ИНН, и в каких случаях она возникает

Прежде, чем говорить, как проверить задолженность по налогам ИП по ИНН, определим, при каких обстоятельствах долг перед бюджетом может образоваться. Происходит это в следующих случаях:

Уплата налога произведена с опозданием;
В платежном поручении на уплату налога реквизиты платежа указаны неверно. Так, если в поручении на перечисление налога указать неверный КБК, определяющий, что за налог уплачен, платеж может попасть в категорию «невыясненных» или отнесен к другому бюджетному платежу, а по тому налогу, который вы платили, образуется долг. Налоговые инспекторы в связи с отсутствием платежа начнут начислять пени и штрафы;
Величина налогового платежа рассчитана неверно. Нередко ИП, не обладающие необходимым уровнем экономической подготовки, самостоятельно исчисляют налоги к уплате. В результате в бюджете может возникнуть недоимка по тому или иному налогу.

Необходимость своевременного выявления задолженности по налогам обоснована, так как при малейшем отклонении от сроков уплаты в отношении налогоплательщика начисляются пени и штрафы со стороны работников налоговых органов.

У предпринимателей существует возможность выяснить, имеется ли задолженность по налогам ИП по ИНН. Помимо стандартного способа, заключающегося в посещении налоговой инспекции и получении информации о долгах напрямую у работника налогового органа, ИП может узнать сведения о задолженности в режиме онлайн.

Наиболее популярными ресурсами для выявления долга перед бюджетом являются:

Сайт Федеральной налоговой службы;
Портал «Госуслуги».

ФНС предлагает бизнесменам, войдя в личный кабинет, воспользоваться сервисом «Узнай задолженность». Для получения доступа к кабинету ИП должен обратиться в инспекцию и получить логин и временный пароль. Вместо логина при входе предприниматель может указывать также свой ИНН.

Еще одним не менее полезным интернет-ресурсом является портал «Госуслуги», предоставляющий широкий спектр услуг. Для того чтобы узнать задолженность с помощью сайта необходимо:

Зарегистрироваться на портале, указав в числе прочих личных сведений ИНН;
В каталоге услуг выбрать «Налоговая задолженность» - «Получить услугу».

На портале налогоплательщик также может погасить сумму задолженности.

Таким образом, предпринимателю вовсе не обязательно лично посещать налоговый орган для получения информации об имеющемся долге перед бюджетом. Зная свой ИНН, можно воспользоваться электронным ресурсом ФНС или порталом «Госуслуги» для оперативного получения всей необходимой информации. Ведь своевременное выявление задолженности позволит снизить величину начисленных пеней к уплате и предотвратить сложные разбирательства с работниками инспекции.

Любая предпринимательская деятельность строится и успешно развивается, если руководитель своевременно контролирует существующую задолженность. Для начала следует выяснить, что такое долг ИП. Это обязательства перед бюджетом, контрагентами, работниками и др. Сегодня существует несколько способов, позволяющих за короткие сроки выяснить величину долговой недоимки. Рассмотрим, какая бывает задолженность по ИП, как узнать ее в режиме онлайн и офлайн.

Факторы формирования долгов

Индивидуальный предприниматель ведет бизнес, сотрудничая с определенными группами лиц: работниками, поставщиками, покупателями, бюджетными организациями. По условиям договоренности ИП обязуется в установленные сроки производить отчисление денежных средств, осуществлять отгрузку и поставку товаров. Например, ежемесячно до 10 числа производится выплата заработной платы персоналу, до 15 – оплачивается электроэнергия и др.

О текущей задолженности речь идет с момента ее формирования до даты погашения, обозначенной в контракте. Если деньги не выплачиваются в назначенный день, недоимка становится просроченной. Кредитор вправе применить к должнику штрафные санкции, подать исковое заявление в суд. Все эти действия оказывают негативное влияние на деятельность компании, приведут к падению рейтинга, дополнительным издержкам.

Не стоит забывать, что бизнесом занимается физическое лицо. Соответственно, долги формируются по нему отдельно. Например, обязательства по алиментам на детей после развода, коммунальные платежи за содержание имущества. Эти долговые недоимки способны негативно отразиться на предпринимательстве. Поскольку гражданин может лишиться водительских прав на время, его не выпустят за границу.

Причин, почему появляются и увеличиваются долги у ИП, очень много, перечислим часто встречающиеся:

недостаточно собственных активов для покрытия расходов фирмы, требуются заемные средства;
предприниматель осуществляет узкопрофильную деятельность;
высокая конкуренция, изменения на международном торговом и валютном рынке;
нарушение договорных обязательств контрагентами, выраженное в отсутствии перечисления денег;
клиент работает с неблагонадежным банком;
счетные ошибки;
отклонение по срокам подачи деклараций;
некорректное заполнение реквизитов платежных документов;
введены ограничения за неуплату налогов, страховых взносов, штрафов и др.

На отсутствии средств ИП для уплаты долгов могут сказываться различные факторы

Если индивидуальный предприниматель не перечисляет страховые взносы в бюджет и внебюджетные фонды, страдают его работники. При достижении пенсионного возраста им придется доказывать существование этого стажа, а неоплаченные налоги не пойдут в базу для формирования пенсии. Аналогичная проблема ожидает физлиц, если работодатель не перечисляет в ФНС НДФЛ. Налогоплательщик пожелает получить налоговую льготу при продаже жилья, платном лечении, но не сможет этого сделать, пока не будет закрыт долг.

Удаленная проверка

Сегодня многие государственные учреждения активно реализуют программу оцифровки данных. В том числе ведется работа по созданию единых информационных баз по задолженности ООО, ИП, граждан. Каждый пользователь при соблюдении определенных условий сможет проверить текущие обязательства, не выходя из дома или с собственного телефона в удобное время. Расскажем, как проверить задолженность по ИП в режиме онлайн.

В первую очередь стоит отметить, что далеко не все долговые недоимки доступны в дистанционных сервисах. Например, не получится найти долги перед контрагентами по поставке материалов, услугам, если взыскатель не обратился в суд. Эту информацию удастся получить только напрямую от контрагента. Для этого направляются запросы, акты сверки, назначаются деловые переговоры.

Распространенный вариант документооборота между крупными компаниями – электронные каналы связи. Через специальные программы можно в течение одного дня получить информацию от другого пользователя. Для этого направляется запрос, подтвержденный ЭЦП. Адресат подтвердит вручение документа и предоставит ответ в обозначенные сроки.

Многие используют для таких целей электронную почту и офисные мессенджеры. Действительно, такие методы эффективно работают. Но здесь нет никаких гарантий доставки писем, отсутствуют квитанции о вручении. Причем очень часто такие системы взламываются мошенниками, и конфиденциальная информация становится доступной для посторонних лиц. Именно ТКС станет надежной альтернативной электронной переписке.

Если клиент обратился в суд, ИП может проверить сумму предъявленного иска по сайту арбитражного суда. В картотеке дел по персональным данным можно отыскать активное производство, ознакомиться с материалами разбирательства и величиной задолженности.

Аналогичная информация публикуется на официальном сайте судебных приставов. Для получения данных о долгах понадобятся фамилия или название компании. Можно направить запрос с уточнением через официальный сайт ФССП. Авторизация происходит через личный кабинет с использованием ЭЦП. В письме обязательно указывается город регистрации заявителя.

Проверить наличие задолженности можно с помощью онлайн-сервисов

Портал «Госуслуги» создан для минимизации бумажного оборота. Многие функции государственных органов представлены для пользователей на удаленной основе. Узнать задолженность по налогам, сборам, административным штрафам также можно через этот сервис. Для этого достаточно пройти простую регистрацию, подтвердить личность и отправить соответствующий запрос.

Долги по ИНН

Это самый популярный способ проверки непогашенных обязательств. Он идеально подходит для любого пользователя: физического или юридического лица. Узнать текущую и просроченную задолженность ИП по ИНН можно через сайт приставов, пенсионного фонда, налоговой инспекции. Причем ФССП предоставляет открытый доступ по всей базе долгов. Для проверки достаточно ввести свое или имя клиента, работника, контрагента.

Рассмотрим, как узнать задолженность по налогам и сборам ИП. Такую информацию предприниматель вправе запросить у ИФНС посредством направления заявления на бумаге. Отправка писем по почте занимает много времени, ждать ответа придется также очень долго. Поэтому самый лучший вариант – записаться в инспекцию на прием или направить запрос через личный кабинет.

Для входа в личный кабинет и доступа к персональным данным пользователь проходит регистрацию на официальном сайте налоговой службы. После предоставления кода доступа клиент начинает пользоваться сервисом. Здесь открыты не только сведения о существующих налогах, суммах оплаты, но и включаются данные о начисленных пенях, штрафах за просрочку платежей, нарушении сроков предоставления деклараций. Федеральная база также отображает информацию о страховых взносах на пенсионное обеспечение предпринимателя, его работников.

По схожей схеме работает ПФР. Сведения об исчисленных и уплаченных взносах предоставляются ИП по письменному запросу. Бумагу доставляет предприниматель лично или его уполномоченный представитель. Ответ будет дан в установленные законом сроки. Ускорить время предоставления данных может использование личного кабинета. После регистрации и авторизации налогоплательщику открывается реестр учета обязательств.

Стоит отметить, что все вышеперечисленные способы позволяют бизнесмену получить информацию об обязательствах перед бюджетом, по исполнительным производствам, судебным разбирательствам абсолютно бесплатно. ФНС, ФССП, ПФР предлагают клиентам дистанционный доступ к базе по налогам через мобильные приложения. Дополнительно на сайте налоговой и пенсионного фонда публикуются данные по КБК, правила заполнения платежек, инструкции, новости.

Для проверки задолженности необходимо знать ИНН

Прочие способы

Сегодня активно работают сервисы на коммерческой основе. Специальные компании аккумулируют информацию о должниках и предоставляют другим пользователям на платной основе. Этот метод не отличается законностью и влечет за собой риски и потери денег. Поэтому предпочтительнее запрашивать сведения о долгах напрямую у кредитора или в государственных учреждениях.

Платные услуги оказывает также бюро кредитных историй. Эта организация собирает данные по кредитованию клиента банка (потребительские кредиты, автокредиты, ипотека и др.). Если ИП желает посмотреть размер обязательств по займам и получить оценку кредитоспособности, можно отправить запрос в БКИ. Один раз в год для граждан компания предоставляет информацию бесплатно. За все последующие заявки по ипотечным, потребительским кредитам придется заплатить фиксированную сумму комиссии.

Плательщикам открывается сумма долга при оформлении платежных ордеров в специальных программах. Например, текущие обязательства отображаются в «Сбербанк-Онлайн», «Яндекс.Деньги». Величина платежей по коммуналке также может высвечиваться автоматически по данным квитанций поставщика при оплате в банкоматах, терминалах, через интернет. Долги по штрафам за нарушение правил ПДД фиксируются в единой базе ГИБДД.

Уведомления по СМС

Для оптимизации процесса информирования налогоплательщиков о долгах по налогам и сборам создана специальная программа по рассылке СМС. Извещения формируются и рассылаются в режиме реального времени. Предоставленные данные всегда соответствуют действительности, направляются клиенту после обновления и синхронизации информационной базы.

Для получения заветных СМС предпринимателю нужно назвать номер телефона, дать согласие на обработку персональных данных и подключение к рассылке. Такая тактика ФНС позволяет сократить случаи формирования непреднамеренных долгов. Например, ИП предоставил декларацию по транспортному налогу, но допустил ошибку в платежке и перечислил меньшую сумму. В коротком сообщении инспекция известит плательщика о недоплате. Исполнитель увидит недоимку, переведет остаток и освободится от штрафных санкций.

Неуплата задолженности грозит начислением пени

Что ожидает должника

Одно из главных негативных последствий, которое возникает при нарушении порядка уплаты обязательств по кредиту, – банк угрожает выселить неплательщика из жилья под залогом по ипотеке. Вторая большая проблема – конфликтные ситуации с контрагентом. Взыскатель начинает звонить, вызывать неплательщика на переговоры, рассылать претензии с требованием оплатить долг. Если такие меры не приносят результата, компании вправе переуступить недоимку по цессии или продать ее коллекторам. В последнем случае ИП получит назойливые звонки, скрытые угрозы и сильный прессинг.

Бюджетные организации действуют иначе: с первого дня просрочки у налогоплательщика возникает ответственность по НК РФ, начисляются пени. За нарушение норм закона, порядка подачи деклараций назначается штраф. Далее выставляется требование с конкретным сроком погашения. Если должник проигнорировал письмо, период добровольного исполнения истек, ФНС формирует инкассовое поручение и направляет его в банк. Помимо того, что сумма долга будет списана с расчетного счета в безакцептном порядке, так еще активы будут находиться под блокировкой до полного погашения недоимки.

Когда вышеуказанные действия не приносят результата, единственный вариант урегулирования спора – обращение в суд. Судья рассматривает в упрощенном порядке требования до полумиллиона рублей, выдает судебный приказ. Присутствие сторон контракта на заседании не требуется. По другим ситуациям со спорным долгом или большей суммой обязательств возбуждается исковое производство. Дело может тянуться годами. При положительном исходе истец возвращает долг в принудительном порядке через ФССП за счет конфискации финансов, активов, имущества.

Ликвидация дела

Когда неплательщик накопил значительную сумму долга по контрактам, налогам, заработной плате работников, а имеющихся активов недостаточно для их погашения, возбуждается дело по банкротству. Инициировать разбирательство вправе любой кредитор с суммой взыскания более десяти тысяч рублей. В результате предприниматель разоряется, теряет репутацию, ликвидируется. В течение пяти лет действует запрет на открытие нового бизнеса, получение определенных руководящих должностей.

Последствия накопления долгов идут по нарастающей: минимально ИП разрушит взаимоотношения с клиентами, работниками, потеряет репутацию, а максимально – лишится бизнеса и имущества в целом. Дополнительно гражданам ограничивается выезд за пределы страны, пересечь границу получится только после закрытия долгов. После банкротства будет очень сложно начать все заново и заслужить доверие у контрагентов.

Накопление задолженностей может стать причиной банкротства должника

Самый лучший вариант для неплательщика – списание долгов. Контрагенты спишут долговые недоимки только в том случае, если их размер существенно мал по сравнению с расходами на взыскание или истек срок исковой давности. Взыскатель может простить недоимку, тогда обе стороны оформят проводки по списанию. Система налогообложения не предусматривает исчисление исковой давности. По налоговым обязательствам задолженность прекращает существовать после оплаты, зачета, амнистии.

Контроль клиентов

Особенно важно знать, существуют ли способы проверки непогашенных обязательств партнеров. Да, действительно, задолженность контрагентов можно проверить. Например, зная ИНН должника, можно запустить поиск на сайте арбитражного суда. В каждом разделе таблицы отобразятся текущие заседания, определения, решения с суммами долгов.

Сведения по исполнительным производствам собраны в единой базе ФССП. Здесь публикуется информация в открытом доступе. Получить ее может любой пользователь, обладающий данными о неплательщике (имя, наименование компании, ИНН, номер производства). Не придется предъявлять документы, свидетельства, подтверждать личность.

Запросить сведения о долге через налоговую или пенсионный фонд не получится. Госслужбы работают только напрямую с налогоплательщиком, на запросы третьих лиц не отвечают. Исключение составляют только письма от компетентных органов. На сайте ФНС можно проверить контрагента на продолжительность существования, наличие ликвидационных процессов. Общие данные по долгам публикуются ежегодно в статистической отчетности, составляемой Росстатом.

Как бы ни протекал бизнес, каким бы ответственным ни был владелец, как бы ни следил за каждым процессом, всё равно может произойти так, что у ИП образуется задолженность. От этого никто не застрахован. Одна ошибка, один случай человеческого фактора, и всё, вы - должник. Поэтому сразу лучше знать, где и как проверять свои долги. И делать это с определённой периодичностью, не ленясь.

Более того, проверка долгов по организации полезна не только для пристального взгляда на свою собственную фирму. Также можно проверить своих партнёров, чтобы быть уверенным в их честности и надёжности. Если у фирмы, с которой вы планируете держать коммерческие отношения не всё хорошо с долгами по налогам, то возможно в финансовом плане она не надёжная. Нужно ли такое сотрудничество в дальнейшем - думать вам. Но кто осведомлён - тот вооружён.

Проверить долги по налогам из дома

В первую очередь, вам пригодится официальный сайт федеральной налоговой службы . У них действует достаточно удобные онлайн-сервис с этой услугой.

Для того, чтобы получить индивидуальный доступ с паролем и логином, вам понадобится прийти в отделение налоговой с паспортом и свидетельством о регистрации ИП. (Конкретно в то отделение, где вы как предприниматель зарегистрированы).

После получения пароля и логина, заполняем заявку на сайте налоговой. Там есть специальная форма.

Далее не забудьте поменять ранее выданный пароль и логин. В случае, если вы этого не сделаете в течение календарного месяца, система безопасности сайта блокирует возможность войти под имеющимися данными, и нужно будет всю процедуру проходить заново.

После прохождения всех этапов регистрации вы получаете полный доступ к налоговой задолженности, а также имеющимся штрафам и начисленным пени. Также ваш аккаунт будет полезен для самой налоговой службы, так как он облегчает контроль над переплатами и суммами налоговых начислений.

Если вы решили воспользоваться порталом госуслуг , то нужно знать, что варианта учётной записи там, в отличие от сайта ФНС, три:

упрощённая
стандартная
подтверждённая

Чтобы получить доступ к контролю за налоговой задолженностью, нужно получить подтверждённую.

Инструкция: как зарегистрироваться на портале госуслуг

Вписываем личные данные в форму: ФИО, номер мобильного, либо электронную почту
Вам пришлют код доступа на мобильный. Либо, если вы ввели предварительно адрес почты, то в полученном письме нужно будет перейти по ссылке для подтверждения регистрации.
Создаём пароль. Он не должен быть слишком простым. Вводим его, подтверждаем второй раз. После этого шага вы получаете упрощённую регистрацию. Следуем дальше.
Заполняем персональные данные в личном профиле: данные паспорта, СНИЛС, ИНН.
На этом этапе идёт проверка. Система должна сверить введённые личные данные по базам пенсионного фонда и налоговой. По времени это занимает от пяти минут до нескольких часов, поэтому нужно будет подождать.
Письмо на почту, или оповещение на мобильный придёт по окончании проверки системой ваших данных.
Снова входим на сайт под своим логином и паролем. Теперь вы - владелец стандартного аккаунта.
Теперь, на странице собственного профиля нужно найти запись о подтверждении личности и кликнуть на неё.
Для подтверждения личности нужно воспользоваться одним из вариантов: первое - получить код доступа в отделении Почты России или офисе Ростелеком; второе - получить код заказным письмом
Теперь, когда вы получили код, вводим его в личном кабинете в том же разделе.

Всё. Ваш аккаунт имеет статус подтверждённого.

Также, если вам нужны дополнительные инструкции, на сайте госуслуг можно найти видео с пошаговым разъяснением того, как нужно проводить регистрацию.

Теперь, чтобы узнать возможную задолженность по налогам, вы сможете, будучи владельцем подтверждённой регистрации, заказать специальную услугу, выбрав из доступных вам в списке на сайте.

Если же всё это для вас не подходит, направляйтесь в офис налоговой службы и запросите услугу там.

Ещё раз - периодически узнавать, имеется ли задолженность по вашему ИП крайне важно. Так как на долг будут начисляться дополнительные штрафы и пени согласно статье 64 п.4 и статье 67 п.6 НК РФ .

Ответственность по задолженности регламентируется статьёй 122 налогового кодекса .

Пределы максимальной задолженности прописаны в статье 198 и 199 уголовного кодекса РФ. И логично, что если ситуацию с неуплатой долга по налогам не урегулировать, то в отношении должника может быть заведено уголовное дело, где административным штрафом уже не отделаешься.

Как проверить партнёра по задолженности

Для того, чтобы проверять не себя, а, допустим, потенциального партнёра по сделке, можно использоваться несколько вариантов:

Использовать те же электронные ресурсы ФНС и госуслуг. По некоторым видам налогов можно добыть информацию даже без регистрации. Это имущественный, транспортный, земельный налог, а также НДФЛ. Здесь вам потребуется знать ИНН организации. Кстати, если вы не знаете ИНН стороннего предприятия, но хотите проверить его, стоит ознакомиться с сервисом на тех же сайтах « ». Но здесь потребуется другая информация: ФИО владельца, его дату рождения и паспортные данные. О днако ИНН найти совсем несложно. Например, можете запросить выписку из реестра ЕГРИП в той же ФНС.
Можно обратиться к судебным приставам. У них существует сервис «Банк исполнительных производств ».
Третий путь тоже имеет место. Но только в том случае, если организация объявлена банкротом. Иногда из-за роста долга по налогам ФНС проводит эту операцию над фирмой. И тогда на сайте арбитражного суда по региону будет размещена об этом информация.

Для её получения, нужно войти в раздел «Картотека дел», опять же указать ФИО или ИНН владельца фирмы и осуществить поиск. Не забудьте поставить отметку в категории «Дела банкротные». И в том случае, если фирма отметилась таким делом о банкротстве, вы эту информацию получите. Более того, система выдаст вам и итоги всех других дел, связанных с данными по вашему запросу, если ИП в них задействован.

Итоги

Подводя итоги, ещё раз напомним о важности периодической проверки собственных задолженностей по налогам. Если не контролировать ситуацию, можно заполучить много ненужных проблем.

К тому же, процедура проверки несложная и не займёт много времени. А в добавок вы сможете получать информацию о делах других индивидуальных предпринимателей, с которыми, например, планируете сотрудничество.

Многих предпринимателей интересует, как узнать задолженность ИП по налогам по ИНН? Можно ли вообще получить такую информацию онлайн? Давайте разбираться.

Доступные варианты

Чтобы ИП мог узнать свою налоговую задолженность по ИНН он может прибегнуть к двум вариантам действий.

Вариант 1: Личный кабинет

Выяснить, есть ли задолженность по налогам у ИП можно с помощью личного кабинета индивидуального предпринимателя на сайте ФНС России. Если у ИП есть доступ к его кабинету, то в этом кабинете можно:

узнать о своей задолженности по налогам, переплате, будущих платежах;
заполнить и передать в налоговую инспекцию заявление на уточнение платежей;
ознакомиться с операциями по расчетам с бюджетом, получить выписку по операциям и заказать акт сверки.

Получить доступ к личному кабинету ИП может с помощью квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи. Либо предприниматель может лично явиться в ИФНС с паспортом, где ему выдадут логин и пароль. В виде логина будет использоваться ИНН индивидуального предпринимателя.

Вариант 2: Справка из ИФНС

Другой вариант действий в целях выявления задолженности по налогам – запрос с налоговой инспекции справки о состоянии расчетов с бюджетом. Ее выдадут в течение 5 рабочих дней с даты получения запроса (пп. 10 п. 1 ст. 32 НК РФ).

Долги по налогам другого ИП

Когда требуется получить информацию не о своих долгах ИП, а о задолженности по налогам других предпринимателей, то такой информации в открытом доступе нет. Так, в частности, на сайте ФНС такие данные не раскрываются. Также не существует специального сервиса, позволяющего узнать задолженность ИП по налогам по ИНН (если сведения нужны о чужих долгах, а не о своих).

Если вас интересуют задолженность по налогам ИП-контрагента (чтобы проявить должную осмотрительность), то долго можно «пробить» не по ИНН, а по ФИО, - это через сайт ФССП. Если у предпринимателя есть долги, которые были переданы для взыскания приставам, то в базе ФССП они должны быть указаны.

Сервис «Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года» не дает узнать задолженность по налогам ИП по ИНН. В этом сервисе есть данные только про юридических лиц.