Тендерная банковская гарантия. Тендерные гарантии банка. Как отправить заявку на банковскую гарантию прямо сейчас

За участника тендера. При этом финансовая организация гарантирует, что такой участник выполнит взятые на себя обязательства согласно правилам проведения конкурса.

Тендерная гарантия покрывает следующие риски:

отказ участника от выполнения своих обязательств по поставкам или предоставлению услуг;
отзыв предложения, участвующего в тендере;
отказ стороны, за которую выдана гарантия, от подписания договора в случае победы в тендере.

Таким образом, тендерная гарантия служит для двух основных целей: во-первых, обеспечить выполнение обязательств победителем на условиях, которые были заявлены в ходе конкурса, а во-вторых, лишить возможность участия слишком мелкие предприятия, которые вызывают у организатора сомнения.

Для получения тендерной гарантии кредитные организации могут потребовать . Для клиента устанавливается . Как правило, необходимо предоставить не только документы, подтверждающие финансовое состояние предприятия-участника, но также самого тендера.

Банковская комиссия за выдачу тендерной гарантии составляет от 1% и зависит от срока, на который она выдается.

Чаще всего тендерная гарантия требуется тогда, когда компания участвует в конкурсе на поставку чего-либо или оказание услуг государственным органам.

Смотреть что такое "Тендерная гарантия" в других словарях:

Тендерная гарантия - обязательство, предоставленное банком агентом по просьбе российского экспортера участника торгов (принципала) иностранному контрагенту, объявившему торги (бенефициару), по которому банк агент обязуется произвести платеж бенефициару в случае… … Официальная терминология

Гарантия - (Warranty) Гарантии на качество и обслуживание Суть гарантии, гарантия на товар и возврат денег Содержание Содержание Раздел 1. как способ обеспечения обязательств. Раздел 2. Виды гарантий. Гарантия — это гарантировать что то, обеспечить,… … Энциклопедия инвестора

БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ - письменное обязательство одного лица кредитной или страховой организации (гаранта), принятое им по просьбе другого лица (принципала), уплатить третьему лицу кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с определенными условиями денежную… … Энциклопедия юриста

Банковская гарантия - Эту страницу предлагается объединить с Аваль. Пояснение причин и обсуждение на странице Википедия:К объединению/7 августа 2012. Обсуждение длится одну неделю (или дольше, если оно идёт медленно). Дата начала обсужден … Википедия

Условная банковская гарантия - Банковская гарантия один из способов обеспечения исполнения обязательств, при котором банк или иное кредитное учреждение (гарант) выдает по просьбе должника (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору (бенефициару) денежную сумму при … Википедия

В июне 2010 года банком «Уралсиб» была запущена новая кредитная линейка из семи продуктов для предприятий малого бизнеса. Стоит обратить внимание на то, что банк готов финансировать предприятия, просуществовавшие как минимум полгода. Обычно… … Банковская энциклопедия

Оферта - (Offer) Оферта это предварительная стадия заключения договора Договор оферты: примеры и образец, акцепт, оферент и акцептант, публичная оферта Содержание >>>>>>>>>>>>> Оферта это, определение это предварительная стадия заключения какого либо,… … Энциклопедия инвестора

Банковская гарантия для тендера прочно вошла в российский бизнес. Мало того, получение государственного контракта на закупки без нее невозможно. Для этого нужно стать участником тендера, предоставить банковское обеспечение, гарантирующее ответственное выполнение своей роли.

Суть ТБГ по ВТБ

Получить такую услугу от банков не просто, необходимо грамотно и своевременно заняться оформлением документации.

Тендер – серьезное мероприятие, требующее от организаторов немалых затрат . Происходит в виде конкурса, на котором выбирается наиболее надежный финансово партнер, способный в уговоренные сроки осуществить работы или поставки. В интересах организаторов, чтобы время и средства не пропали зря, если вдруг выигравший участник решит внезапно отказаться от получения контракта.

Чтобы застраховать себя от подобных неприятностей, участники должны гарантировать возмещение убытков. Для этого они предоставляют тендерную гарантию.

Что такое тендерная гарантия? По сути, это кредит, средства по которому выдаются не клиенту банка, а учредителю конкурса при определенных нарушениях заказчиком своих обязательств .

В этом случае банк покрывает расходы организаторов, а клиент возвращает банку выплаченную сумму. Предоставление конкурсного обеспечения (его размер, условия выплаты) указываются в правилах конкурса. Документ о подтверждении банком своих обязательств предоставляется вместе с заявкой на конкурс, поэтому время оформления документов имеет значение.

Теоретически нет разницы, какой из банков предоставил гарантию участнику. Это объясняется тем, что для получения права выдачи такого банковского продукта, необходимо разрешение от государства, и только финансовые организации, внесенные в специальный реестр, имеют право для их выдачи.

Суть ТБГ-2

Отличие от тендерного кредита

Тендерные кредиты и банковские гарантии имеют одно и то же предназначение, однако серьезно отличаются по выгоде для клиента. Получить тендерный кредит по сравнению с гарантией проще, поскольку банку выгоднее выдавать средства именно в такой форме. Клиент начинает платить высокие процентные ставки с первого дня получения, поскольку средства выдаются клиенту на счет сразу же.

В случае с гарантией, которая выдается на весь срок действия конкурса, до наступления гарантийного случая деньги не предоставляются клиенту. Банк ограничивается письменным обязательством их предоставить. Соответственно, и процент оплаты совсем небольшой. И только после выплаты средств организатору тендера, банк начинает брать с клиента вознаграждение, приблизительно равное обычному кредиту. Выполнение всех взятых обязательств гарантирует низкие проценты на протяжении всего срока конкурса и выполнения контракта по нему.

Естественно, тендерная банковская гарантия намного выгоднее программ обычного кредитования.

Государственные конкурсы на поставки требуют наличие гарантии как обязательного условия участия в тендере.

Моменты наступления гарантийного случая

Не всегда возникает необходимость в выполнении банком своих обязательств. При точности действий клиента (исполнителя) средства остаются в банке. При ряде обстоятельств, описанных в договоре, деньги переходят заказчику, а клиент получает обязательства перед банком на перечисленную сумму и вознаграждение за ее использование. Их может повлечь за собой:

отзыв заявки с участия в конкурсе после окончания срока подачи заявки;
отказ от заключения контракта, не смотря на полученную победу в тендере;
отсутствие материального обеспечения контракта, хотя такое условие указывалось для участников тендера.

Условия выставляются не только для государственных конкурсов. Среди частных компаний такая практика встречается все чаще, поскольку риски потери средств для заказчиков минимизированы. Закон их не обязывает, стимулирует желание стабильности и надежности выполнения контракта.

Как выбрать гаранта

Законодательство требует наличия банка-гаранта в специальном реестре Министерства финансов РФ не для всех видов конкурсов. На практике заказчики имеют право отвергнуть заявку претендента, чей гарант не считается им надежным. Чаще всего выбираются банки, присутствующие в таком перечне. Действительно, государство требует от них:

иметь соответствующую лицензию;
работать на рынке от 5 лет;
на протяжении полугода точно соблюдать требования федерального законодательства 86-ФЗ от 10.07. 2002 года;
не входить в список финансовых организаций, требующих финансового оздоровления.

Иногда заказчики соглашаются на гарантию, полученную от банка, входящего в ТОП-20, могут быть и более лояльные взгляды. Поэтому перед началом оформления тендерной гарантии необходимо проконсультироваться у организаторов конкурса, устроит ли их выбранная участником финансовая организация.

Но среди представленных банков тоже необходимо делать выбор. Они предлагают разные условия, в зависимости от политики банка и финансового состояния клиента. Следует изучить:

предлагаемые условия договора;
сумму банковского вознаграждения до и после наступления гарантийного случая;
срок, за который придется возместить средства в случае их выплаты;
наличие и размер требуемого обеспечения;
совпадает ли предложенная банком сумма требуемой заказчиком.

Обратите внимание на МТБ-Банк. С ними можно работать.

Надо отметить, что после наступления гарантийного случая, разница в процентной ставке по внесенной сумме колеблется в пределах 10-30%, что в конечном итоге может составить весьма значительную разницу. С другой стороны, чем дешевле обойдется гарантия, тем выше требования банка к своему клиенту. Кроме того, финансовая организация не выдаст нужный документ, если предприниматель или юридическое лицо уже не является клиентом банка.

Мошенничество

Еще одна проблема – деятельность аферистов на этом сегменте рынка . Так удобно длительное время спокойно получать небольшой стабильный процент за предоставление гарантий, которые не имеют никакого материального подтверждения. Но заказчики обычно еще до начала торгов внимательно проверяют надежность гарантий, и выявляют нарушения еще на первых этапах. А ведь в таком случае клиент рискует:

Получить отказ в подписании контракта.
Заказчик односторонне разорвет контракт с заказчиком и потребует возмещение убытков.
Быть внесенным в реестр недобросовестных поставщиков, что ставит под сомнение возможность дальнейшего развития бизнеса.

Обычно признаком мошенничества является вариант, когда оформляется банковская гарантия не в офисе банка лично, а через агента или интернет.

Возможно, какая-либо личность выдает себя за сотрудника серьезной банковской организации, но на самом деле таковой не является. Банковские агенты не оформляют документы такого уровня. Работа в интернете должна проходить только при постоянном сотрудничестве, после получения личных электронных подписей (ключей), специальных паролей и прочего. Легальные документы формируются в офисе при личном присутствии или с участием доверенных лиц.

Что нужно для оформления

Далеко не каждая компания может получить гарантийное обеспечение от банка, особенно если речь идет о крупных контракт, и, соответственно, значимых суммах обеспечения. Как минимум для этого необходимо:

Работать на рынке не менее полугода, но чаще 1 год.
Не иметь долговых обязательств (как минимум просрочек по ним, а ткем более судебных разбирательств).
Возможность документально подтвердить свою финансовую состоятельность в виде положительного годового баланса, документов на активы и недвижимость, наличие технических средств, стабильный рост оборота по счетам.
Наличие счета в данном банке, а лучше – постоянное сотрудничество.
Опыт в выполнении подобных контрактов.

Кроме того, предоставляются регистрационные и устанавливающие документы, данные по конкурсу и его организатору.

В процессе изучения документов, специалисты могут затребовать дополнительные бумаги, обеспечение в виде имущества или ценных бумаг, наличие поручителей (учредителей или других юридических лиц).

Поскольку заявки на конкурс принимаются на протяжении ограниченного времени, а гарантию при наличии всех документов можно получить в лучшем случае за неделю, лучше заранее быть готовым предоставить все необходимое.

Банковская гарантия для участия в тендере важна для обеих сторон.

Если есть проблемы с предоставлением обеспечения, компания слишком молода, или ранее возникали терния с банковскими организациями, можно воспользоваться брокерскими услугами. Они помогут выбрать вариант, устраивающий все три стороны – заказчика, исполнителя и гаранта.

Тендерная гарантия выдается финансовыми организациями для того, чтобы исполнитель заказа смог благополучно выиграть в тендере и заполучить выгодный контракт с крупным заказчиком.

Это отличный и наиболее выгодный способ обеспечения заявки на открытый аукцион, тендер или конкурс. Правильно составленные документы и предъявление их будущему заказчику гарантирует успешную сделку.

Определение

При проведении тендера заказчик идет на немалые риски, ведь он не знает какого лучше выбрать исполнителя для реализации собственного проекта.

Обеспечение финансовой безопасности является основной задачей при выборе принципала, и именно банковская гарантия для тендера может справиться с данными требованиями, в том числе и со стороны бенефициара.

Банковское поручительство – это документ, обеспечивающий выполнение совершения обязательств перед заказчиком (бенефициаром) при желании участвовать в тендере.

Соискателю достаточно обратиться в банк для получения документа и предъявить ее организации, являющейся организатором тендера. Если исполнитель откажется от выполнения своих обязательств и условий соглашения, то банк возместит заказчику размер понесенных им убытков.

Это отличная возможность для исполнителя получить достойный заказ, а для заказчика удостовериться в надежности партнера и компенсации любых убытков за счет гаранта.

Виды

Существует три основных вида банковских поручительств:

тендерная – позволяет участвовать в конкурсах, закупках и торгах, предоставляя обеспечение того, что участник-победитель выполнит свои обязательства по контракту, заключенному с заказчиком. Срок действия документа заканчивается на момент подписания контракта между двумя участниками сделки, а стоимость не превышает 5% от суммы будущей сделки;
исполнение условий договора – предоставляется компанией, победившей в торгах. Заказчик получают сумму компенсации, прописанную в договоре при нарушении условий документа самим исполнителем. Стоимость обеспечения достигает 10% от величины самого соглашения и идет на покрытие пеней, штрафов и неустоек;
возврат авансовых платежей – предоставляется исполнителем, если по условиям контракта предусмотрено внесение предоплаты или авансовых платежей в размере 30% от стоимости контракта.

Это далеко не все виды банковских гарантий и их разновидности напрямую зависит от условий сделки и условий заключаемого контракта.

Однако все их будет объединять основное предназначение банковского поручительства – обеспечить надлежащее исполнение всех условий обязательства, заключенного между принципалом и бенефициаром.

Гарантия, обеспечивающая исполнение условий контракта

При заключении сделки между исполнителем и заказчиком составляется соглашение, где прописаны основные условия контракта:

права и обязанности сторон;
виды оказываемых услуг и выполненных работ;
требования к надлежащему исполнению заказа.

Если исполнитель по каким-либо причинам не исполняет всех условий контракта, то бенефициар предъявляет гаранту требование о возмещение всех убытков за счет банковской гарантии. Данный документ составляется повторно, после заявки на участии в тендере.

Гарантия, обеспечивающая возврат авансовых платежей

Заключая любой контракт, исполнитель желает получить хоть какую-то предоплату, чтобы начать выполнять свои обязательства. Однако заказчик в свою очередь также желает перестраховаться и требует взамен, гарантию, обеспечивающую возврат авансовых платежей.

Банк-гарант отслеживает и запрашивает документы о надлежащем расходовании авансовых платежей, если же исполнитель тратит их не в соответствии с условиями договора, банку необходимо будет вернуть заказчику прописанную в документе сумму гарантии.

Видео: Как быстро получить

Что такое тендерная гарантия

При участии в тендере заявка должны быть обеспечена банковской гарантией. Срок действия документа определяется временем подписания контракта между заказчиком и лицом, успешно выигравшим в тендере.

Гарантийная сумма может быть выдана при нарушении исполнителем своих обязательств, а именно:

если все сроки для подачи заявки прошли, а исполнитель решил отказаться от участия в конкуре или вовсе отозвал документы;
отказ подписания договора с заказчиком после победы в конкурсе;
исполнитель не выполняет условия договора по оказанию услуг или выполнению работ.

Тендерное поручительство позволяет компенсировать понесенные заказчиком расходы, необходимые на проведение тендера. Если заказчик победитель конкурса отказывается от сотрудничества, то заказчик несет убытки, ведь ему придется повторно устраивать конкурс.

Поручительство перестает иметь законную силу, в случае если заявитель не стал победителем тендера. Если в конкурсе исполнить все же стал победителем, то оформляется посттендерная (повторная) гарантия.

Когда необходимо обеспечение

Причины, по которым компании-заказчики требуют от исполнителя предъявление документов для обеспечения, обусловлены следующим:

заказчик предостерегает себя от незапланированных расходов и рисков, связанных с ненадлежащим выполнением исполнителя условий, прописанных в договоре;
проверка на порядочность и платежеспособность конкурсанта, как обязательство того, что он заведомо окажется исполнительным и ответственным, ведь банк уже заранее проверит финансовое состояние принципала;
обезопасить от сотрудничества с недобросовестными исполнителями тендера.

Именно организатор тендера определяет условия контракта для будущего сотрудничества с исполнителем.

Как оформить для тендера?

Процедура гарантии для тендера идентична выдаче кредита.

В первую очередь требуется предоставить небольшой список документов:

уставные документы компании;
подтверждение об участии в тендере или торгах.

После подачи в банк-гарант необходимых сведений, заявитель в течение 1-3 дней получает соответствующее уведомление.

После получения положительного ответа в тендерный комитет может подаваться соответствующая документация на участие в конкурсе. Банк требует не более 5% от суммы, требуемой организаторами торгов.

Различия между гарантией и кредитом

К основным различиям двух видов обеспечения можно отнести.

При получении гарантии не требуется дополнительного поручительства, и большого списка документов.

В отличие от кредита, гарантийное обеспечение выдается только проверенными банками, входящими в список надежных финансовых учреждений, по мнению Минфина РФ. Этот факт гарантирует отсутствие рисков для клиента.

Наличие банковской гарантии – это не просто финансовое обеспечение, но и положительная репутация для компании, доверие со стороны заказчиков.

Образец

Для заполнения банковской гарантии для тендера стоит воспользоваться следующей .

Основными условиями при заполнении документа являются:

наличие срока действия документа;
описание гарантийного случая;
перечень документов, прилагаемых к гарантии.

Банковское обеспечение должно содержать информацию обо всех участниках сделки, включая реквизиты и подписи. К оформлению гарантий предъявляется жесткий контроль, так как речь идет о немалых сумах и выполнение государственных заказов.

У каждого банка может быть собственная форма для заполнения, но ее содержание остается общепринятым и соответствует требованиям ФЗ-44.

Заказчики, организующие коммерческие или государственные тендеры, вправе требовать от участников конкурса дополнительного обеспечения выполнения обязательств, требуемых для выполнения конкретного заказа.

Выбираемый подрядчик должен полностью соответствовать условиям для успешного выполнения проекта. Банковское поручительство страхует заказчика от непредвиденных случаев, срыва сроков или внезапных изменений условий договора.

Под тендерной гарантией понимается вид поручительства (письменного), которое, как правило, г. Москва, имеющей на то право, за лиц участвующих в тендере. Такое поручительство позволяет гарантировать всего лишь одно – что конкурсант, за которого поручился банк или организация, будет выполнять свои обязательства должным образом и в должном объеме, так как это прописано в конкурсных условиях или правилах.

Подбор банка за 24 часа

Минимальный пакет документов

В полном соответствии с ФЗ

На всех этапах вам будут помогать опытные специалисты

Или звоните
8 800 551-44-92
(бесплатно по РФ)

Кому может понадобиться тендерная гарантия?

Как правило, тендерные гарантии в г. Москва необходимы физическим (индивидуальным предпринимателям) и юридическим лицам в целях применения ее как денежного вида обеспечения своих обязательств как участника, перед организатором тендера (заказчиком, бенефициаром). Гарантом таких отношений всегда является банк, который способен брать на себя ответственность обязательство перед заказчиком о выплате гарантийной суммы в случаях нарушения условий тендера поставщиком (принципалом).

Тендерная банковская гарантия необходима в первую очередь тем лицам, которые участвуют в государственных тендерах, которые проводятся . Также тендерная банковская гарантия подойдет и лицам, участвующим в негосударственных торгах и аукционах.

Что необходимо для получения тендерной гарантии?

Банки в г. Москва в которых можно получить услугу: Тендерная гарантия

Адрес: 125124, г.Москва, 3-я улица Ямского поля, д.2, корп.13

Регистрационный номер: 3493

КБ "НОВОЕ ВРЕМЯ" (ООО) Москва

Банк "НОВОЕ ВРЕМЯ" осуществляет краткосрочное, средне- и долгосрочное кредитование предприятий среднего и крупного бизнеса, предоставляет кредиты в режиме овердрафта, финансирует...

Адрес: 109028, г. Москва, ул. Воронцово поле, д. 5

Регистрационный номер: 3492

Одна гарантия не должна превышать: None руб.

Максимальная сумма всех действующих гарантий: None руб.

Тендером называют определенный конкурс, который представляет собой целый бизнес-процесс. Данное мероприятие требует определенных вложений финансового характера. Чем масштабнее планируется конкурс, тем больших издержек он требует, поэтому организаторы заинтересованы свести к минимуму риск утраты денег. Для этого в банках существуют специальные программы, рассчитанные под проведение торгов. Они готовы предоставить такую услугу, как тендерная гарантия.

Где требуют тендерные гарантии?

Проведение конкурса требует существенных затрат, однако и сам договор будет недешевым. Для любого заказчика выгодным будет не только подписание контракта, но и своевременное исполнение его фирмой-подрядчиком. Если исполнитель не справится с условиями, то его по договору придется оштрафовать. Для этого требуется наличие соответствующих средств, которые предоставляет банк в виде обеспечения. Таким образом, данный кредит доверия позволяет подстраховать исполнителя на случай расторжения контракта и одновременно дать гарантии заказчику, что при разрыве контракта по вине исполнителя ему будут своевременно выплачены компенсации в виде финансовых поступлений и фирма не окажется под ударом.

Банк предоставляет поручительство не организатору конкурса, а участникам. Фирма-заказчик, выдвигая условия к участию, прописывает одним из основных правил предоставить конкурсное обеспечение. Данное требование указывается в брифе, что обязывает исполнителей вместе с заявлением об участии предоставить соответствующее поручительство от любого банка. Те участники, которые не сделали этого, автоматически не допускаются к конкурсу и их заявки не будут рассмотрены. Таким образом, заинтересованные в тендере фирмы-подрядчики будут обращаться в банк, чтобы заключить договор (взять на себя обязательства).

Особенности тендерной гарантии

Прежде чем описывать особенности кредитования фирм-исполнителей, необходимо понять, что такое тендерная гарантия. Ее еще называют конкурсной гарантией. Это своего рода договор между банком и исполнителем (бенефициаром) о денежной поддержке в случае форс-мажора, повлекшего за собой отклонение от условий брифа. В таком случае банк выплатит участнику конкурса оговоренную сумму, которую в дальнейшем по условиям кредита придется с процентами отдавать банку.

Условия, когда предоставляется тендерная гарантия – это:

ситуации, когда бенефициар отзывает заявление, после того, как истек срок подачи заявок;
момент, когда участник по каким-то причинам отказывается заключать контракт на поставки товаров, несмотря на то, что он был определен победителем конкурса;
ситуации, когда исполнитель отказывается материально обеспечить контракт, если это было условием брифа.

Исходя из этого, тендерное обеспечение позволяет свести к минимуму риск для организатора конкурса и гарантирует соблюдение договора со стороны участников. При нарушении условий тендера организатор получает финансовую компенсацию и покрывает расходы на проведение торгов и утрату собственной выгоды. Данная схема широко применяется для любых тендеров: конкурсов, торгов, аукционов. При такой схеме, количество участников равно трем: независимо от количества участников, всегда будет:

сторона заявителя – участника;
сторона бенефициара;
финансовое учреждение, выступающее гарантом обязательств исполнителя.

Роль банка в тендере

Любому банку будет выгодно стать гарантом, поскольку в случае успеха участника, это позволит повысить имидж банка, а в случае невыполнения условий договора финансовое учреждение выплатит заказчику необходимую сумму, которую в дальнейшем исполнитель возместит с процентами, как это установлено в отдельном договоре. Банки предоставляют конкурсные поручительства при условии, что сумма не превышает 6% от всей суммы торгового предложения. Если же обеспечение дается для конкурса проведения работ, то стоимость штрафных выплат от участника в случае нарушения договора не должна превышать 2%, иначе финучреждение не согласится быть гарантом. Если контракт между заказчиком и исполнителем заключается на поставки товаров, то гарантии могут достигать 7%.