ВТБ24 

Прием выписок из банка

В этой статье я расскажу Вам, как в 1С 8.3 Бухгалтерия 3.0 пользоваться функционалом банковских выписок и обменом с банк-клиентом:

  • где в интерфейсе программы находятся банковские документы;
  • как создать новое исходящее платежное поручение;
  • как выгрузить платежки для оплаты в клиент-банк;
  • как загрузить из клиент-банка выписку и разнести их;
  • как загрузить подтверждения успешной оплаты исходящих платежей.

Общая схема работы за отдельно взятый день с выписками в 1С такая:

  1. Производим загрузку из клиента-банка в 1С: поступления за вчера и подтверждения вчерашних исходящих платежей (+комиссии).
  2. Создаем платежные поручения, которые нужно оплатить сегодня.
  3. (либо используем систему Директ Банк).

И так каждый день или любой другой период.

В интерфейсе журнал банковских выписок расположен в разделе «Банк и касса»:

Как создать новое исходящее платежное поручение

Платежное поручение — документ для отправки его в банк, его можно распечатать по стандартной банковской форме. Вводится на основании Счета, Поступления товаров и услуг и других документов. Будьте внимательны, документ не делает никаких проводок по бухгалтерскому учету! Проводки делает следующий в цепочке документ 1С 8.3 — «Списание с расчетного счета».

Чтобы создать новый документ, зайдите в журнал «Платежные поручение» указанного выше раздела и нажмите кнопку «Создать». Откроется форма нового документа.

Первое, с чего необходимо начать, — выбор вида операции. От этого зависит выбор будущей аналитики:

Получите 267 видеоуроков по 1С бесплатно:

Для примера выберем «Оплата поставщику». Среди обязательных полей для такого вида платежа:

  • Организация и счет организации — реквизиты нашей организации.
  • Получатель, договор и счет — реквизиты нашего контрагента-получателя.
  • Сумма, ставка НДС, назначение платежа.

После заполнения всех полей проверьте правильность указания реквизитов.

Наше видео про банковские выписки в 1С:

Выгрузка платежных поручений из 1С в клиент-банк

Следующий этап — передача данных по новым платежам в банк. Обычно в организациях это выглядит так: за весь день бухгалтеры создают множество документов, и в определенное время ответственный человек делает выгрузку платежек в банковскую программу. Выгрузка происходит через специальный файл — 1c_to_kl.txt.

Чтобы сделать выгрузку, заходим в журнал платежных поручений и нажимаем кнопку «Выгрузить». Откроется специальная обработка, в которой нужно указать Организацию и её счет. После указать даты, за которые нужно сделать выгрузку, и куда сохранить полученный файл 1c_to_kl.txt:

Нажимаем «Выгрузить», получаем файл примерно следующего содержания:

Его и нужно загружать в клиент-банк.

Наше видео по настройке, загрузке и выгрузке платежек:

Практически любой клиент-банк поддерживает выгрузку файла формата KL_TO_1C.txt. В нем содержатся все данные по входящим и исходящим платежкам за выбранный период. Чтобы его загрузить, зайдите в журнал «Выписки банка» и нажмите кнопку «Загрузить».

В открывшейся обработке выберите организацию, её счет и расположение файла (который Вы выгружали из клиент-банка). Нажмите «Обновить из выписки»:

Мы увидим список документов 1с 8.3 «поступление на расчетный счет» и «списания с расчетного счета»: как входящие, так и исходящие (в том числе за ). После проверки достаточно нажать кнопку «Загрузить» — система автоматически сформирует нужные документы по списку с нужными бухгалтерскими проводками.

  • Если система не нашла в справочнике 1С по ИНН и КПП, она создаст нового. Будьте внимательны, возможно контрагент в базе есть, но с отличными реквизитами.
  • Если Вы пользуетесь , обязательно заполните их в списке.
  • Если в созданных документах нет счетов учета, заполните их в регистре сведений «Счета расчетов с контрагентами». Они могут задаваться как для контрагента или договора, так и для всех документов.

Выписка банка в 1С 8.3 Бухгалтерия необходима для отражения списания и поступления денежных средств по безналичному расчету. Она отражает информацию о состоянии банковских счетов на текущий момент. На основании выписок в бухгалтерском учете ведутся операции по лицевым счетам.

Обычно выписки формируются ежедневно. Сначала из банка загружаются все поступления денежных средств и подтверждения списаний. Далее происходит формирование текущих платежных поручений, которые передаются в банк в конце рабочего дня.

Платежное поручение является документом, который дает указание своему банку перевести определенное количество его средств на счет какого-либо получателя. Данный документ не имеет проводок по бухучету.

В 1С:Бухгалтерия 3.0 платежные поручения обычно создаются на основании других документов, но можно и отдельно. Создание можно произвести из формы списка данного документа. Для этого в разделе «Банк и касса» выберите пункт «Платежные поручения».

В данном примере мы рассмотрим создание платежного поручения на основании документа «Поступление товаров и услуг». Для этого откройте нужный вам уже сформированный документ и в меню «Создать на основании» выберите соответствующий пункт.

Созданный документ заполнится автоматически. Если этого не произошло, введите недостающие данные вручную. Обязательно укажите реквизиты получателя, плательщика, сумму платежа, его назначение и ставку НДС.

Выгрузка платежек из 1С в клиент банк

Чаще всего в организациях выгрузку платежных поручений в банк производят в конце рабочего дня. Это происходит для того, чтобы не выгружать каждый документ, а выгрузить сразу все накопившиеся за день.

Рассмотрим, как это делается в 1С:Бухгалтерия 3.0. Зайдите в форму списка платежных поручений («Банк и касса» — «Платежные поручения»). Нажмите на кнопку «Отправить в банк».

Перед вами откроется форма обработки, в шапке которой нужно указать организацию или счет и период выгрузки. В нижней части формы выберите файл, в который выгрузятся данные. Он создастся и заполнится автоматически. Отметьте флагами необходимые платежные поручения и нажмите на кнопку «Выгрузить».

В целях безопасности обмена данными с банком выведется соответствующее окно. Которое проинформирует вас о том, что файл будет удален после его закрытия.

1С скорее всего предложит вам подключиться к сервису «ДиректБанк». Немного поясним, что это такое. 1С:ДиректБанк позволяет передавать и принимать данные из банка напрямую через 1С. Такой способ позволяет избежать выгрузки документов в промежуточные файлы, установки и запуска дополнительных программ.

О том, как оформить платежное поручение и списание с расчетного счета вручную смотрите в видео:

Как выгрузить банк в 1С 8.3 и разнести его

Загрузка выписки из банка в 1С производится при помощи той же обработки, что и выгрузка платежных поручений. Откройте вкладку «Загрузка выписки из банка». Далее выберите нужную организацию и файл с данными (который вы выгрузили из клиент-банка). После этого нажмите на кнопку «Загрузить». Все данные попадут из файла в 1С.

Как отразить поступление от покупателя в 1С вручную вы можете увидеть в этом видео:

Для того чтобы вручную не забивать выписки из банка в ваше программное обеспечение на предприятии, следует поинтересоваться, как загрузить банк в 1С 8.3. Проще говоря, данный процесс уже давно может быть автоматизирован, нужно просто правильно подойти к этой задаче. Доверьте настройку программы 1С программистам и вы больше не будете возвращаться к данному вопросу.

Как загрузить банки в 1С 8.3?
Если выполнять весь процесс загрузки по шагам, у вас по итогу получится все запланированное. Вы должны хорошо разбираться в интерфейсе системы. Главные процессы действий делятся на три группы:
выгрузка из банк-клиента в файл;
создание резервной копии;
выполнение загрузки из файла в базу 1С.

Это основополагающие задания на пути к загрузке банка в 1С 8.3. Выполнение первого процесса выглядит следующим образом: меню «Настройка»-«Общие». В новом окне выбираем «Экспорт».

Обязательно ставим галочку возле 1С «Файл для обмена» и вписываем туда правильный путь к документу. Его расширение должно быть только txt. Далее для загрузки клиент-банка в 1С 8.3 подтверждаем свои действие нажатием на «Сохранить». В следующем окне нажимаем на кнопку «Out» и выбираем «Экспорт в 1С…». Можно считать, что с первым из трех важных процессов мы успешно справились.

Далее работаем над созданием резервной копии для загрузки банка в 1С 8.3. Данный шаг - это ваша гарантия безопасности. Лучше предостеречь себя от возможных неприятностей, чем потом устранять их. После того как с этим этапом вы справились, переходим к самому последнему и ответственному заданию - загрузке из файла в базу 1С.

Чтобы в итоге загрузка банка в 1С 8.3 произошла успешно, придерживайтесь следующей цепочки действий: раздел «Банк и касса», пункт «Банковские выписки». В журнале нажимаем на «Еще», переходим в «Обмен с банком». В новом окне появится вкладка под названием «Загрузка из банка», заходим в нее и в самом низу нажимаем на «Загрузить».

Детали автоматизации в 1С
Весь процесс загрузки банковской выписки в 1С 8.3 может считаться завершенным в том случае, когда вы придерживались четко прописанному алгоритму действий. Если на одном из этапов у вас возникли трудности, обращайтесь в техническую поддержку. Специалисты помогут вам разобраться в любой сложившейся ситуации, особенно если это касается загрузки банков в 1С 8.3.

Каждому пользователю программного обеспечения необходимо хорошо разбираться во всех настройках системы. 1С - это кладезь функционала, которым надо научиться пользоваться, и потом ПО будет работать на вас. После правильной настройки, связанной с загрузкой классификатора банков в 1С 8.3, система станет вашим незаменимым помощником.

При помощи классификатора, содержащегося в некоторых из программ, к вам всегда будут поступать актуальные данные, которые касаются реквизитов банковских учреждений. Для того чтобы осуществить загрузку классификатора банков в 1С 8.3, следует зайти в меню «Все функции», перейти в «Справочник» и остановить свой выбор на «Банки». В новом окне нажимаем на кнопку «Подобрать», потом на «Загрузить классификатор». Ставим галочку напротив записи «с сайта агентства…», по окончании работы подтверждаем все свои проделанные действия нажатием на «Далее». Все, можно считать, что вы справились с загрузкой классификаторов банков в 1С 8.3.

Совместная настройка с компанией «Сетби»
Если вы находитесь в поиске достойного специалиста в области внедрения и автоматизации программного обеспечения 1С, тогда обращайтесь к нам. Многие бухгалтеры пытаются самостоятельно настроить загрузку выписок из банка в 1С 8.3. У неподготовленных людей это занимает уйму времени, и результат не всегда получается удовлетворительным.

Лучше не экономить деньги и доверится профессионалам. Ведь после того, как у вас наладится взаимообмен документации между банками и загрузка выписок из банка в 1С 8.3 произойдет успешно, работа будет протекать быстрее и эффективнее. А это одна из главных целей любого предпринимателя.

Компания «Сетби» предоставит вам полноценную консультацию в телефонном режиме, после которой вы узнаете, что надо сделать, чтобы загрузка из банка в 1С 8.3 прошла успешно. Наша техническая поддержка работает 24 часа в сутки. Оставляйте свои контактные номера, и мы с вами свяжемся в ближайшее время.

Рассмотрим, как работать с банковскими выписками и платежными поручениями с помощью клиент-банка, интегрированного с 1С. Это нужно для автоматизации выгрузки платежек и загрузки выписок о списании и поступлении средств на расчетный счет.

Условно ежедневную работу с банком можно поделить на:

  • создание платежных поручений за текущий день;
  • выгрузку/загрузку данных банка о произведенных поступлениях и списаниях за предыдущий день;
  • отражение банковской выписки на расчетном счете в 1С.

Чтобы начать работать, сформируем платежные поручения для оплаты имеющихся задолженностей. В разделе «Банк и касса» выберем пункт «Платежные поручения», в открывшемся журнале с платежными поручениями воспользуемся автоматическим формированием платежек при помощи кнопки «Оплатить»:

Будем оплачивать товары и услуги (выберем этот вид в выпадающем меню кнопки «Оплатить»). Программа предложит сформировать платежки по имеющимся задолженностям. Можно это сделать для всех документов, можно произвести выборочную оплату.

Сформированные автоматически платежные поручения заполняются данными из документа «Поступление товаров и услуг». Тем не менее, перед отправкой в банк следует проверить документ и только после проверки выгружать в банк.

Отправка поручения в банк производится при нажатии кнопки «Отправить в банк» в верхней панели журнала поручений:

После нажатия кнопки открывается список поручений, доступных для отправки:

Требуется выбрать период времени, за который будет производиться отправка, и выбрать из списка поручений те, которые нужно отправить.

Выгрузка данных в банк происходит путем отправки файла в формате *.txt. Для обмена с банком нужно создать такой файл.

Настройка подготовки файла для банка осуществляется при нажатии кнопки «Настройки». В открывшемся окне можно указать:

    «Название программы» - версия клиент-банка;

    «Файл выгрузки в Банк», «Файл выгрузки из Банка» – расположение файла на жестком диске;

    «Группа для новых контрагентов» - к какой группе будут относиться вновь созданные контрагенты. Если оставить поле пустым, то программа создаст новую группу;

    «Статья ДДС по умолчанию настраиваются в справочнике»;

Также в настройках указывается, какие документы требуется выгружать, контролировать или нет номера документов, создавать или нет новых контрагентов, если данные не найдены, проводить или нет автоматически поступления и списания с расчетного счета.

Следует обратить внимание на галочку «Перед загрузкой показывать форму «Обмен с банком». Это дает возможность перед загрузкой проверить правильность заполнения выписки. Если галочка не стоит, то загрузка выписки происходит автоматически, без возможности предварительной проверки.

Чтобы записать файл, создаем его (например, на рабочем столе или в другой директории) или выбираем уже готовый файл:

Все данные о платежных поручениях подготовлены к отправке в банк, их можно отправить через систему клиент-банк. Для просмотра информации о поручениях, которые попали в файл, предусмотрен «Отчет о выгрузке»:

Для загрузки данных из клиент-банка в 1С, надо предварительно выгрузить соответствующий документ и сохранить его. Далее данный файл выбирается в поле «Файл загрузки»:

Требуется проверить, что все контрагенты и документы найдены правильно.

Если 1С не сможет найти контрагентов, по которым есть данные в выписке, будет предложено создать новых. Тем не менее, контрагент может уже быть создан, но его реквизиты отличаются от указанных в выписке.

Также требуют проверки поля таблицы. При необходимости их можно корректировать. Если все заполнено верно, то можно нажимать кнопку «Загрузить».

Подтверждает успешную загрузку данных появление ссылки на документ поступления. Если нажать на ссылку, то документ откроется, можно проверить правильность реквизитов, счетов учета и остальных данных.


Получение выписок, передача в банк платёжных счетов, каждодневные операции которые выполняет любое предприятие. "1С:Предприятие" предлагает вам решение, модуль "Клиент банка" установленный на компьютере бухгалтера. С ним вы сможете передавать все необходимые документы дистанционно.


Для обеспечения удобства и безопасности управления счётом в банке, есть возможность прямого обмена с банком из программы


Документы заполненные в системе "1С:Предприятие 8" передаются в банк (а также из банка) напрямую без загрузки документов в файл и последующей загрузки в модуль "Клиент банка".


"1С:Предприятие 8" даёт возможность подключиться к банковскому сервису одним из трех способов:

  • Использованием электронной подписи
  • Подключением по логину и паролю
  • Через внешнюю обработку

Для всех способов подключения настройка обмена производится в одном месте – "Соглашении о прямом обмене с банком", а отправка платежных документов в банк из одной экранной формы.


Сценарий работы пользователя с платежными поручениями по варианту №1 - прямое подключение с использованием электронной подписи (ЭП)

Создается электронный документ и предлагает ввести электронную подпись. После заполнения подписи программа отправит документ в банк. После проверки подписи ваш документ ставится в очередь на исполнение.

Сценарий работы пользователя с платежными поручениями по варианту №2 - прямое подключение по логину и паролю

  • Пользователь оформляет платежный документ в учетной системе "1С:Предприятие 8"
  • Вызывает команду "Сформировать, подписать и отправить" - платежный документ уходит в банк для акцептования

Программа создает электронный документ и отправляет платежный документ на сервис банка по логину и паролю.

Для принятия платежных документов сотрудник компании заходит на ресурс банка (это можно сделать с компьютера, планшетника, мобильного телефона) и акцептует платежные документы штатными программными средствами банка.

После акцептования платежный документ ставится в очередь на исполнение.

Сценарий работы пользователя с платежными поручениями по варианту №3 - подключение через внешнюю обработку

  • Пользователь оформляет платежный документ в учетной системе "1С:Предприятие 8"
  • Вызывает команду "Сформировать, подписать и отправить" - платежный документ с электронной подписью уходит в банк на исполнение

Программа создает электронный документ, предлагает пользователю подписать его электронной подписью (через механизмы криптографии, поставляемые во внешней обработке) и после подписания внешняя обработка отправляет платежный документ на сервис банка. После проверки платежный документ ставится в очередь на исполнение.

Прием выписок из банка

Получить выписку из банка можно напрямую в систему "1С:Предприятие 8" – по кнопке "Запросить выписку"

Организация работы

Для начала работы необходимо обратиться в банк и получить дополнение к соглашению о дистанционном банковском обслуживании или заключить такое соглашение, если ранее клиент не работал с банком по системе дистанционного банковского обслуживания.

В системе "1С:Предприятие 8" реализовать простые настройки и завершить тестовый сеанс связи. Далее можно управлять счетом уже не используя установленный на рабочем месте пользователя модуль "Клиент банка", если такой модуль был установлен. Также можно совмещать взаимодействие через модуль "Клиент банка" и прямую передачу, например, в период освоения или просто в силу предпочтений.

Преимущества в использовании прямого взаимодействия

Для предприятий

  • Управление расчетными счетами прямо из "1С:Предприятия 8", без установки системы Клиент-Банк
  • Единый пользовательский интерфейс для управления всеми счетами, открытыми в разных банках
  • Высокий уровень безопасности – подписание электронных документов проводится прямо в "1С:Предприятии 8"
  • Высокая скорость обмена информацией с банком – отправка платежного документа или получение выписки из банка выполняется по одной команде пользователя
  • Работа в "одном окне" привычные команды, знакомый интерфейс

Для банков

  • Всеми признанный формат обмена данными с системами дистанционного банковского обслуживания, теперь в виде XSD-схемы, что многократно облегчает реализацию
  • Консультационная, поддержка разработчиков при реализации стандарта фирмой "1С"
  • Информационная безопасность – в "1С:Предприятии 8" документы создаются, подписываются электронной подписью и передаются в банк по шифрованным каналам
  • Клиенты банка, использующие для управления и учета систему программ "1С:Предприятие 8" смогут получить консультационную поддержку по применению электронного обмена платежными документами от партнеров "1С"
  • Привлечение новых клиентов за счет удобного и безопасного сервиса дистанционного банковского обслуживания для многочисленных пользователей "1С:Предприятия 8" – система "1С:Предприятие 8" установлена на предприятиях различных отраслей, видов деятельности и типов финансирования, на предприятиях малого и среднего бизнеса, в холдингах и корпорациях
  • Стандарт является открытым и может быть использован любыми разработчиками систем управления и учета

Функционал обмена платежными документами с банком прямо из системы "1С:Предприятие 8" включен в типовые конфигурации:

  • "1С:Бухгалтерия предприятия", редакция 3.0, начиная с версии 3.0.28
  • "1С:ERP Управление предприятием 2.0", начиная с версии 2.0.4
  • "1С:Управление торговлей", редакция 11, начиная с версии 11.1.4

Функционал обмена платежными документами с банком прямо из системы "1С:Предприятие 8" входит в состав Библиотеки электронных документов, распространяемой фирмой 1С на ресурсах информационно-технологического сопровождения (ИТС) и легко может быть включен партнерами 1С в свои конфигурации.

Если у вас не получилось, то наш специалист может приехать и

1С: Предприниматель 8

Программа "1С:Предприниматель 8" - создана для ведения бухгалтерского учета и составления отчетности индивидуальными предпринимателями ИП, ЧП, ПБОЮЛ. Программа позволяет вести Книгу учета доходов и расходов и хозяйственных операций индивидуальных предпринимателей, являющихся плательщиками налога на доходы физических лиц (НДФЛ).


1С: Предприятие 8 Лицензии.

При необходимости работать с программой 1С более чем на одном компьютере (это может быть локальная сеть), а также при работе в одной базе 1С, возникает необходимость купить лицензии 1С. Лицензии 1С - это дополнительные ключи защиты программ 1С, которые покупаются отдельно и дают право пользоваться на несколько компьютеров.